金融行業風險管理領域的探索與實踐從未止步，
市場波動加劇，風險管理策略如何適應；
金融科技與風險管理在新形勢下的融合之路；
海外業務風險管理成功經驗借鑒；
新形勢下風險管理的創新實踐之道，與會嘉賓娓娓道來，層層剖析……
2024年衡泰技術金融行業發展峰會，“新形勢下風險管理的挑戰和探索”分論壇，行業嘉賓精彩觀點，即刻分享。
【解構數字化風險管理能力】
財達證券 風險管理部總經理 李巖敏
證券公司全面風險管理，強調風險全流程管理，覆蓋風險的識別、評估、監測、應對、報告等多項內容。通過科技的手段，可以充分提升風險管理的效率和價值。
財達證券建設形成了以數據集市為核心，專業風險管理系統為引擎的多層次架構、多風險要素、多視角管控、多場景覆蓋、多角色支持的風險管理一體化平臺。她表示，財達證券以科技賦能推動風險管理數字化轉型，一體化平臺在數據源對接，數據治理方面整體突破，形成風險數據集市，并整合統一各系統的風險管理指標，風險管理碎片化轉向整體化規范，形成圍繞風險識別、計量、監控、處置、報告全流程，貫穿前、中、后臺的風險管理及應用，風險管理更加整體化、數字化、智能化。
【推陳出新，布局風險管理應用】
衡泰技術 資深定量分析師 吳美娟
在風險管理驅動、業務驅動疊加監管驅動的背景下，證券公司推進同一業務同一客戶風險管理勢在必行。
衡泰在同一業務同一客戶風險管理系統建設方面涉入較早，積累了眾多客戶案例和實踐經驗，并不斷優化迭代，為證券公司提供合適系統建設方案及標準。她表示，“同一業務”的業務分類分層劃分做了新的迭代，新的分類分層更符合監管和業務發展要求和需求，“同一客戶”數據更加完整，自主研發的同一客戶認定識別引擎識別準確率達到了98%以上。
衡泰同一業務同一客戶風險管理系統，在滿足監管要求的匯總展示和管理的基礎功能外，還應用到了授信系統等各類風險管理系統中，后續還將應用到交易系統、信用評級系統、風險預警系統等貫穿事前、事中、事后全流程。
【與時俱進，扎實風險看清管牢】
山西證券 首席風險官 閆曉華
市場風險管理要做到看的清管的住。
近年來，地緣政治，各國貨幣政策博弈，避險情緒深化，黃金等資源品價格持續上漲，證券公司資產波動加劇。A股市場內部分化加劇、市值因子失效，場外衍生工具的多元、復雜對證券公司市場風險管理提出更高要求。
她表示，實踐表明在市場風險極端情形中，存在風險措施有效性不足情形，這種背景下，需更審慎的分析業務核心內容，針對性把握風險實質，評估風險管理措施有效性。山西證券與衡泰xRiskPlus合作建設市場風險管理系統，在品種的覆蓋、數據治理、估值定價、風險計量等能力以及系統的靈活性得到了全面的提升，并實現與公司各類系統間的互聯互通。她希望通過市場風險管理的進一步的優化，更好的監測洞察識別預判市場風險因子變量，輔助前臺捕捉交易機會，賦能業務可持續、高質量發展。
【見微知著，風險管理綢繆思路】
衡泰技術 市場風險業務線副總監 姜寒曉
常態化風險壓力測試機制，需要數字化工具加持。
風險壓力測試從單風險和專項來看，相對而言已探索積累了一些行業應用。但綜合壓力測試的“常態化”，還有更寬廣的擴展空間。風險計量、估值定價、風險因子識別、情景構建、接口對接等能力是綜合壓力測試的核心。
他詳細介紹了衡泰綜合壓力測試平臺的建設思路，結合單風險建設情況，整合各類風險計量引擎，構建統一的綜合壓力測試平臺，將情景管理、傳導邏輯管理、結果發布、流程管理實現統一，同時與風險門戶整合，將綜合壓力測試指標同步到風險門戶，從而提升風險管理的前瞻性和主動性。
【全球視角，風險管理的差異與統一】
天風國際證券 首席風險官 黃冠中
近年來，大中型證券公司積極布局海外業務、推動國際化發展。多數出海券商以其香港平臺為海外業務的重要據點，積極發揮其戰略布局、海外融資、展業持牌功能，為客戶提供一體化、多元化的跨境資產配置等綜合金融服務。然而受到新冠疫情、貨幣緊縮等多重因素影響，全球金融市場波動加大，港股市場巨幅震蕩，如何在極具挑戰的海外市場環境下夯實全面風險管理能力，提升風險的主動防范意識與防控能力，提升業務韌性，成為各家券商的重要課題。
天風國際證券近年來持續探索針對不同市場需求的業務模式，躋身香港市場活躍中資券商之列，連續四年實現盈利。在競爭激烈的香港市場中，同時面臨中國證監會、香港證監會雙重監管背景下，風險管理架構如何搭建，他分享到，
天風國際證券的風險管理架構，與母公司的風險管理既有協同性，又存獨立性。境內外具有相同屬性的業務，嚴格貫徹以母公司全面風險管理要求，由母公司垂直管理；本地化屬性較強的業務，存在跨幣種、跨資產、跨市場、跨國家的特征，則會通過以風險為本的底層邏輯，建立起風險類型、業務品種、底層資產多維度的風險預算矩陣體系，動態監控的方式更好的實現風險收益的匹配。
明者因時而變，知者隨事而制。
金融市場風云變幻，風險管理持續演進，金融科技日新月異……新形勢下的風險管理之路，衡泰將持續輸出“技術+分析”能力，助力金融機構探索適合自身發展的風險管理創新策略，走出因地制宜的數字化風險管理道路。